Suivi de patrimoine

Une vue de tout ce que vous construisez.

Réunissez actifs, dettes et patrimoine net. Situez-vous et suivez ce qui change.

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Aperçu de l’application · Suivre le lancement

Vue du patrimoine net Copio avec sa composition, son évolution, les actifs et les dettes d’un compte fictif. — Composants de l’application Copio avec un compte fictif. Une variation de solde n’est pas un rendement d’investissement.Rejoindre la liste d’attente →

Taux d’épargne et d’investissement Copio d’un compte fictif — Composants de l’application Copio avec un compte fictif. Une variation de solde n’est pas un rendement d’investissement.Rejoindre la liste d’attente →

Aperçu de l’application

Suivi de patrimoine dans Copio

Le suivi de patrimoine Copio réunit vos actifs, vos dettes et votre patrimoine net. Le bilan du foyer ajoute le contexte : capital disponible, réserves et besoins à venir. Cette page présente l’application avant son lancement.

Un total avec du contexte

Examinez ensemble vos actifs et vos dettes. La hausse des actifs ne suffit pas à montrer si votre situation globale s’améliore.

Distinguez liquidités et placements

Séparez l’argent destiné aux besoins proches de celui qui reste exposé aux variations des marchés.

Suivez votre évolution

Observez votre situation financière dans le temps. Cet historique aide à formuler de meilleures questions sur l’épargne, l’emprunt et l’investissement.

Le bilan du foyer

Sachez ce que vous possédez. Et ce dont vous avez besoin.

Le patrimoine net correspond à vos actifs moins vos dettes. Le bilan financier précise ce total : réserve de précaution, retraits prévus, immobilier et engagements communs. Il distingue les informations des comptes de celles que vous renseignez et signale les catégories qui peuvent se recouper. Votre patrimoine se lit ainsi à l’échelle du foyer.

Les bases

Bilan du foyer Copio avec actifs, dettes, réserve de précaution, retraits prévus et engagements immobiliers communs. — Composant de situation financière avec un foyer fictif. Les catégories de ressources peuvent se recouper et ne représentent pas toutes du capital disponible.Rejoindre la liste d’attente →

Fonctionnement

Construisez un bilan plus clair de votre foyer.

01
Rassemblez votre patrimoine
Passez en revue les actifs et les dettes représentés dans votre compte.
02
Lisez sa composition
Distinguez la part disponible en liquidités de celle investie.
03
Expliquez les variations
Comparez les périodes en séparant les variations de solde de la performance des placements.

Vos questions,
nos réponses.

Qu’est-ce que le suivi de patrimoine ?

Le suivi de patrimoine consiste à recenser ce que vous possédez et à suivre sa valeur. Copio inclut aussi les dettes dans la vue du patrimoine net, pour présenter votre situation financière globale.

Comment calculer son patrimoine net ?

Le patrimoine net est égal à la valeur des actifs moins les dettes restantes. Le résultat dépend de l’exhaustivité et de l’actualité des soldes et des valorisations utilisés.

Une hausse du patrimoine net est-elle un rendement ?

Non. Épargner, rembourser une dette, ajouter un actif ou subir une variation de marché peut modifier le patrimoine net. Son évolution ne doit pas être lue comme un graphique de performance du portefeuille.

Quels établissements pourrai-je connecter ?

La couverture dépendra de l’établissement, du type de compte et du marché de lancement. Cet aperçu ne promet pas la prise en charge de toutes les banques ni de tous les actifs. La liste d’attente permettra de recevoir les précisions au lancement.